Следите за нами в
Главная » Экономика » ЦБ выяснил, как обналичивают деньги с помощью корпоративных карт

ЦБ выяснил, как обналичивают деньги с помощью корпоративных карт

2 года назад
Просмотров: 66
Комментариев: 0

 

ЦБ выяснил, как обналичивают деньги с помощью корпоративных карт

Moscow-Live.ru

Российский ЦБ обратил внимание на то, что с корпоративных карт, которые выдаются юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям (ИП), стали снимать больше наличности. Это может означать, в том числе, отмывание незаконных доходов, пишет газета «Ведомости», ссылаясь на письмо зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина, опубликованное в «Вестнике Банка России». Примечательно, что четверть нарушений приходится на обналичивание денег гособоронзаказа.

По данным регулятора, за первый квартал этого года по корпоративным картам совершено операций на 533,9 млрд рублей, из них 349 млрд, или 65,4%, — снятие наличных. Годом ранее оборот был 446 млрд рублей, из них наличными сняли 60,6%.

Вырос объем именно сомнительных операций с корпоративными картами, подчеркнул представитель ЦБ, оговорившись, что пока эта проблема для регулятора не критична. В июне Скобелкин заявлял, что за первый квартал через корпоративные карты обналичено 42 млрд рублей.

Причину ЦБ видит в том, что банки — эмитенты карт формально подходят к управлению рисками легализации таких доходов. Они недооценивают риски и игнорируют рекомендации регулятора, пишет Скобелкин, напоминая о рекомендации устанавливать для юрлиц и ИП лимит снятия денег с корпоративных карт — 100 000 рублей за операционный день.

С другой стороны, компании давно знают способы обходить эти ограничения, рассказал газете предправления банка из топ-100: «Схема работает примерно так: регистрируется компания с несколькими десятками сотрудников, каждый из которых получает по корпоративной карте, привязанной к общему счету. Дальше «руководитель переводит каждому из «сотрудников» сумму в пределах лимитов и те уже снимают их со своих карт».

Все карты привязаны к одному счету, компания числится собственником и может выдавать сотрудникам деньги на командировки, на хозяйственные, представительские или другие расходы.

Каждый третий новый клиент через 2-3 месяца бывает замечен в сомнительном снятии наличных, сообщил изданию топ-менеджер крупного банка. Банки пристально за такими операциями следят, но отличить честного клиента от мошенника сложно, «зачастую это на уровне ощущений соответствующих служб банка».


Обо мне




рейтинг
КОММЕНТАРИИ

Комментариев пока нет.

  • Оставить комментарий
     
    Имя
     
     

    Подтвердите, что Вы не бот — выберите человечка с поднятой рукой: