Следите за нами в
Главная » Экономика » Клиенты жалуются на блокировки счетов роботами российских банков

Клиенты жалуются на блокировки счетов роботами российских банков

3 года назад
Просмотров: 43
Комментариев: 0

 

Клиенты жалуются на блокировки счетов роботами российских банков

Global Look Press

Начавшаяся в последнее время в российских банках автоматизация процессов выявления подозрительных операций привела к росту количества жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства, пишет газета «Коммерсант».

В ходе проверки специальная программа-робот отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. Это в итоге приводит и к значительному росту фактов блокировки счетов и карт добросовестным клиентам, чьи транзакции робот счел подозрительными по формальным признакам.

По данным издания, более 80% жалоб на сайте banki.ru поступает в отношении «Сбербанка», который выступил пионером в процессе централизации таких проверок.

В перспективе с этой проблемой столкнутся и клиенты других банков, предупреждают участники рынка.

Источник газеты в Росфинмониторинге подтвердил рост жалоб физических лиц на блокировки счетов со ссылкой на закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ). Работа с подобными жалобами не относится к полномочиям Росфинмониторинга, жалобы перенаправляются в ЦБ, но работа с ними занимает много времени, пояснил он.

В основном клиенты жалуются на такие проблемы, как блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. Клиенты пишут, что банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств.

Срок рассмотрения документов — два-пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций».

Согласно требованиям антиотмывочного закона (115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. рублей, но банк вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки.

Лидерство «Сбербанка» по количеству жалоб отчасти связано с его доминированием на рынке — на долю крупнейшего в РФ банка приходится порядка 65% рынка подобных платежей.

Однако резкий рост жалоб участники рынка связывают с автоматизацией процессов в банке. «Рост жалоб клиентов «Сбербанка» напрямую связан с происходящей сейчас автоматизацией процессов комплаенс в банке и их централизацией», — пояснил газете представитель АРБ Алексей Тимошкин.

В самом «Сбербанке» говорят о том, что около 10% всех заблокированных транзакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов. Зампред правления банка Белла Златкис рассказала изданию, что отказаться от автоматизации банки не могут, поскольку для проверки операций в ручном режиме понадобится «неадекватное количество специалистов».

Эксперты предупреждают о том, что в перспективе с этой проблемой со временем столкнутся и клиенты других банков.


Обо мне




рейтинг
КОММЕНТАРИИ

Комментариев пока нет.

  • Оставить комментарий
     
    Имя
     
     

    Подтвердите, что Вы не бот — выберите человечка с поднятой рукой: